Chief Compliance Officer (CCO)

Sentenor Bank — международный банк, ориентированный на предоставление технологичных финансовых решений для частных и корпоративных клиентов. Мы развиваем клиентский сервис, цифровые продукты и выстраиваем долгосрочные партнерские отношения с клиентами. В связи с развитием бизнеса мы ищем опытного Chief Compliance Officer, который будет отвечать за работу в соответствии с высокими стандартами международного финансового регулирования. Обязанности: Compliance Leadership & Governance Руководство и развитие функции Compliance Банка. Разработка, внедрение и совершенствование Compliance Framework. Формирование и поддержание культуры комплаенса внутри организации. Консультирование совета директоров и высшего руководства по вопросам регуляторных и комплаенс-рисков. Подготовка регулярной отчетности для руководства и акционеров. AML / CFT / Sanctions Организация и контроль системы AML/CFT в соответствии с международными стандартами. Контроль процессов KYC, KYB, Customer Due Diligence (CDD) и Enhanced Due Diligence (EDD). Контроль санкционного комплаенса и screening-процедур. Контроль Transaction Monitoring и процессов выявления подозрительных операций. Внедрение риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach). Regulatory Compliance Обеспечение соответствия требованиям регулятора и международным стандартам. Мониторинг изменений законодательства и нормативных требований. Подготовка и внедрение внутренних политик, процедур, инструкций и регламентов. Организация compliance testing и compliance monitoring. Correspondent Banking & Partner Due Diligence Участие в онбординге Банка в корреспондентских банках и платежных институтах. Проведение презентаций Банка для корреспондентских банков, платежных партнеров и финансовых институтов. Участие в due diligence процедурах со стороны банков-партнеров. Взаимодействие с Compliance, Risk и IT-командами корреспондентских банков. Подготовка ответов на compliance questionnaires, RFI и DDQ. Audit & Risk Management Подготовка Банка к внутренним и внешним аудитам. Взаимодействие с аудиторами, консультантами и регуляторами. Проведение оценки комплаенс-рисков. Контроль устранения замечаний по результатам аудитов и проверок. Client Portfolio Oversight Проведение аудита клиентской базы Банка. Обеспечение полного соответствия клиентской документации требованиям AML/KYC. Организация remediation-проектов и клиентских review-программ. Контроль качества клиентских файлов и комплаенс-документации. Policies, Procedures & Controls Разработка и актуализация: Compliance Policies; AML/CFT Policies; KYC/KYB Procedures; Sanctions Policies; Correspondent Banking Procedures; Risk Assessment Frameworks; Internal Controls and Governance Documents. Внедрение и контроль исполнения внутренних процедур. Требования: Обязательно Высшее образование в области права, финансов, экономики или управления рисками. Не менее 5–10 лет опыта в Compliance, AML/CFT или Risk Management. Не менее 3 лет на руководящей позиции в банке, EMI, платежной организации или финтех-компании. Наличие действующей сертификации CAMS — обязательно. Глубокое знание: AML/CFT; KYC/KYB; Sanctions Compliance; Correspondent Banking; Transaction Monitoring; FATF Recommendations; Risk-Based Approach. Опыт взаимодействия с корреспондентскими банками. Опыт прохождения банковских и регуляторных аудитов. Опыт разработки и внедрения комплаенс-политик и процедур. Свободный английский язык (не ниже Upper-Intermediate / Advanced). Будет преимуществом Сертификации: CAMS-Audit; CGSS; CFCS; ICA Diploma in AML; ICA Advanced Certificate in Compliance; ICA International Diploma in Governance, Risk and Compliance. Опыт работы в международном или офшорном банке. Опыт взаимодействия с FCA, MAS, FINMA, CIMA, ECCB, FSC и другими международными регуляторами. Опыт внедрения Compliance Management Systems. Опыт работы с: WorldCheck (LSEG/Refinitiv); LexisNexis Risk Solutions; SumSub; Transaction Monitoring Systems; Fireblocks; CRM и onboarding платформами. Мы предлагаем: Руководящую позицию в международном банке. Возможность построить и развивать Compliance Framework на уровне всей организации. Участие в развитии международной банковской инфраструктуры и корреспондентской сети. Конкурентоспособный компенсационный пакет. Возможность влиять на стратегические решения Банка. Прямое взаимодействие с руководством и акционерами. Международную профессиональную среду и долгосрочные перспективы развития. Работу в международном банке Конкурентоспособную заработную плату (фикс + бонусы) Прозрачную систему мотивации и KPI Профессиональное развитие в сфере compliance и регуляторики Возможность карьерного роста